راه های مختلف معامله در فارکس

از دید سرمایه گذار نقدینگی بسیار مهم است، زیرا تعیین می کند که قیمت چقدر راحت می تواند در مدت زمان معین تغییر کند. محیط بازاری مانند فارکس این امکان را فراهم می کند که حجم عظیم معاملات با اثر بسیار کم روی قیمت ها رخ دهد. در حالی که بازار فارکس نسبتا بسیار نقد است، "عمق بازار" می تواند بسته به جفت ارز و زمان روز، تغییر کند.

از آنجا که بازار فارکس یک بازار خاص با ویژگیهای منحصر به فرد است، معامله گران راه های مختلفی برای سرمایه گذاری و یا معامله بر روی ارزها در حساب فارکس خود دارند. در این میان، محبوبترین روشها عبارتند از: بازار نقدی، آتی، اختیار و ETF.

بازار نقدی (Cash Market)

در بازار نقدی، ارزها فورا با استفاده از قیمت فعلی بازار معامله می شوند. نکته عالی در مورد این بازار سادگی، نقدینگی، کارمزد کم و عملکرد شبانه روزی آن است. شرکت در این بازار بسیار آسان است.

آتی (Futures)

قراردادهای آتی، به قراردادهای موکول به آینده برای خرید یا فروش دارایی خاصی با قیمت مشخص گفته می شود (به همین دلیل به آنها آتی گفته می شود). قراردادهای آتی فارکس توسط بورس کالای شیکاگو (CME) در سال 1972 ایجاد شد. از آنجا که قرادادهای آتی استانداردند و از طریق بورس متمرکز داد و ستد می شوند، بسیار شفاف و تحت نظارت است. این بدان معنی است که اطلاعات قیمت و معاملات به راحتی در دسترس است.

اختیار(Options)

"اختیار" ابزار مالی است که حق یا اختیار برای خرید یا فروش دارایی با قیمت مشخص در تاریخ انقضا را به خریدار می دهد اما برای خریدار آن تعهد ایجاد نمی کند. اگر معامله گر قرارداد اختیار را "به فروش برساند" آنگاه موظف به خرید یا فروش دارایی با قیمت خاص در تاریخ انقضا است.

درست مانند آتی، اختیار نیز در بورس معامله می شود، مانند بورس شیکاگو، بورس بین المللی اوراق بهادار یا بورس سهام فیلادلفیا. با این حال، نقطه ضعف در معامله اختیار در بازار فارکس این اس که ساعت بازار برای قراردادهای اختیار محدود است و نقدینگی تقریبا به اندازه بازار آتی نیست.

قرادادهایETF  یا Exchange-Traded Fund

EFT ها جوانترین اعضای شرکت فارکس هستند.

ETF می تواند شامل مجموعه ای از سهام، همراه با برخی از ارزها باشد که به معامله گر اجازه می دهد تا تنوع معاملات را با دارایی های مختلف  افزایش دهد. اینها توسط موسسات مالی ایجاد می شوند و می توانند مانند سهام، از طریق بورس معامله شوند، مانند اختیارهای فارکس، محدودیت در معامله ETF ها این است که این بازار 24 ساعت باز نیست. همچنین، از آنجایی که ETF ها شامل سهامند،  مشمول کمیسیون معاملات و سایر هزینه های معامله نیز می شوند.

حجم بازار و نقدینگی در بازار فارکس

بر خلاف سایر بازارهای مالی مانند بازار بورس نیویورک، بازار فارکس نه محل فیزیکی دارد و نه مرکز اصلی. بازار فارکس، بازار خارج از بورس (OTC) یا "بین بانکی" محسوب می شود که کل بازار به طور الکترونیکی، در شبکه ای از بانکها، به طور مداوم در 24 ساعت شبانه روز فعال است. این بدان معنی است که بازار فارکس در سراسر جهان بدون مرکز اصلی، گسترده شده است.

بازار خارج از بورس فارکس بزرگترین و محبوب ترین بازار مالی جهان است که در سطح جهان توسط تعداد زیادی از افراد٬ شرکت فارکس سازمان ها معامله می شود.

در بازار خارج از بورس، شرکت کنندگان بسته به شرایط معامله، جذابیت قیمت، و شهرت همتای معامله، تصمیم میگیرند که با چه کسی داد و ستد کنند.

نمودار زیر، هفت ارز با بیشترین فعالیت در معامله را نشان میدهد.

دلار بیشترین معامله را دارد که 84.9% از تمام معاملات را به خود اختصاص می دهد. یورو در رتبه دوم با 39.1% است، در حالی که ین با 19.0% در رتبه سوم قرار دارد. همانطور که می بینید، بسیاری از ارزهای اصلی در صدر لیست قرار دارند.

از آنجا که دو ارز در هر معامله دخیل اند، مجموع درصد سهم ارزهای منفرد 200% است نه 100%. نمودار بالا نشان می دهد که دلار آمریکا چقدر در بازار فارکس داد و ستد می شود. دلار آمریکا یکی از دو ارز در 84.9% از تمام معاملات گزارش شده است.

دلار پادشاه است

احتمالا متوجه شده اید که چقدر دلار آمریکا (USD) در این متن ذکر می شود. حتی در حساب فارکس خودتان هم میتوانید این تفاوت را احساس کنید. اگر USD نیمی از هر جفت ارز اصلی باشد و با توجه به این موضوع که جفت ارزهای اصلی 75% از تمام معاملات را تشکیل می دهند. پس توجه به دلار آمریکا واجب است. برای همین میگویم که دلار آمریکا پادشاه است.

در واقع به نقل از صندوق بین المللی پول (IMF)، دلار آمریکا تشکیل دهنده تقریبا 62% از ذخایر ارزی رسمی در جهان است. از آنجا که تقریبا همه سرمایه گذاران، صاحبان کسب و کارها، و بانکهای مرکزی، دلار آمریکا را در اختیار دارند، توجه ویژه به آن بسیار مهم است.

دلایل مهم دیگری وجود دارد که دلار آمریکا نقش مهمی در بازار فارکس دارد:

• اقتصاد ایالات متحده بزرگترین اقتصاد در جهان است.

• دلار ارز ذخیر جهان است.

• ایالات متحده آمریکا بزرگترین و نقدترین بازار مالی در جهان است.

• ایالات متحده آمریکا دارای نظام سیاسی فوق العاده با ثبات است.

• ایالات متحده تنها ابرقدرت نظامی در جهان است.

• دلار آمریکا، ارز مرجع برای تمام معاملات فرامرزی است. برای مثال، نفت به دلار آمریکا قیمت گذاری می شود. بنابراین اگر مکزیک بخواهد نفت از ایران خریداری کند، بهای آن را تنها می تواند به دلار آمریکا بپردازد. اگر مکزیک دلار نداشته باشد، ابتدا باید "پزو" خود را به فروش برساند و دلار آمریکا را خریداری کند.

افتتاح حساب معاملاتی در فارکس

بعد از آنکه کارگزار درستی برای خود یافتید، حال می توانید در سه گام ساده حساب داد و ستد آنلاین جدیدی باز کنید:

• انتخاب نوع حساب

• ثبت

• فعالسازی حسابتان

پیش از آنکه حتی یک ریال از پول هایتان که به سختی به دست آورده اید، دادوستد کنید، می توانید درباره افتتاح حساب آزمایشی (دمــو) فکر کنید.حتی میتوانید دو یا سه حساب نمونه باز کنید، چرا که نه؟ چندین شرکت فارکس مختلف را امتحان کنید تا کسی را که احساس می کنید برایتان مناسب است بیابید.

انتخاب نوع حساب

اغلب کارگزاران به شما اجازه می دهند تا حد زیادی به مقادیری دلخواه دادوستد کنید. این موضوع برای کاربران جدید و دادوستد کننده های کم تجربه، که حساب سرمایه کوچکی دارند، بسیار ارزشمند است. این امر انعطاف پذیری بالایی را در اختیار شما می گذارد، زیرا مجبور نخواهید بود بیشتر از آنچه که دوست دارید هستید، داد و ستد کنید.

در نهایت اطمینان حاصل کنید که حساب فارکس باز کرده اید، نه حساب سلف یا معاملات آتی.

ثبت

همچنین مطمئن شوید از تمامی هزینه های مربوطه (hidden fees) اطلاع دارید، مثلا میزان کمیسیون حساب فارکس شما چقدر است یا بانک چه مقدار بابت انتقال وجه دریافت می کند. از این که این مبالغ به چه میزان هستند شگفت زده میشوید، و ممکن است بخش قابل توجهی از سرمایه دادوستدتان در این مسیر صرف شود.

فعال سازی حساب

هنگامی که از شرکت فارکس تمامی فرمهای لازم را دریافت کردید، باید ایمیلی حاوی دستورالعمل ها در خصوص تکمیل فعالسازی حسابتان دریافت کنید. بعد از آن، ایمیلی نهایی حاوی نام کاربری، رمز عبور و دستورالعمل هایی در خصوص نحوه گذاشتن وجه در حسابتان دریافت خواهید کرد.

شدیدا به شما انجام معاملات تمرینی (دمـــو) را در ابتدا توصیه میکنیم. دادوستد تمرینی خجالت ندارد - هرکس باید از جایی شروع کند. اگر حداقل برای شش ماه دادوستد تمرینی کرده باشید، آنگاه شاید بتوانید پایتان را در دادوستد واقعی بگذارید.

در مجموع دادوستد واقعی چیزی متفاوت است. اهمیتی ندارد که تا چه حد در دادوستد تمرینی موفق هستید، هیچ چیز نمی تواند جای احساس داشتن پول حقیقی در مسیر دادوستد را بگیرد.

واژه نامه اصطلاحات فارکس و تجارت ارز

برای شروع کارتجارت در بازار فارکس نیاز به دانستن یکسری از لغات پرکاربرد دارید تا بتوانید از حساب فارکس خود نهایت استفاده را برده و همانند یک حرفه ای داد و ستد نمایید. در ادامه سعی کردیم این واژگان پرکاربرد را توضیح دهیم:

ارزهای اصلی و غیر اصلی

به هشت ارز پر معامله ( USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD, AUD ) ارزهای اصلی یا "ماژورها" گفته می شود. اینها نقدترین و جذاب ترین ارزها هستند. به تمام ارزهای دیگر ارزهای مینور یا غیر اصلی گفته می شود.

ارز پایــــه

ارز پایه اولین ارز در هر جفت ارز است. مظنه ارز نشان می دهد ارزش ارز پایه در مقابل ارز دوم چقدر است. برای مثال، اگر نرخ USDCHF برابر با 1.6350 است، آنگاه یک USD ارزش 1.6350 CHF را دارد.

در بازار فارکس، دلار آمریکا معمولا "ارز پایه" برای مظنه در نظر گرفته می شود، بدین معنی که مظنه به صورت واحدی از 1 دلار آمریکا در ازای هر ارز دیگر اعلام شده در جفت ارز است. استثناهای مهم در این قانون عبارتند از : پوند انگلیس، یورو، دلار استرالیا و نیوزلند.

ارز متقابل

ارز متقابل ارز دوم در جفت ارز است. به ارز دوم غالبا ارز پیپ گفته می شود و هر سود یا زیان واقعی بر حسب این ارز بیان می شود.

پیپ

پیپ کوچکترین واحد قیمت برای هر ارز است. تقریبا تمام جفت ارزها از پنج رقم معنادار تشکیل می شوند و اکثر جفتها دارای رقم اعشار بلافاصله بعد از اولین رقم هستند، یعنی EURUSD برابر با 1.2538 است. در این مثال، یک پیپ برابر است با کوچکترین تغییر در رقم چهارم اعشار - یعنی 0.0001، بنابراین، اگر ارز متقابل در هر جفت ارز USD باشد، آنگاه یک پیپ همیشه برابر است با یک صدم سنت.

استثناهای مهم جفت ارزهای حاوی ین ژاپن اند که در آنها هر پیپ معادل 0.01 است.

پیپت

پیپت یک دهم پیپ است. بعضی از کارگزاران پیپ های کسری، یا همان پیپت ها، را برای دقت بیشتر در اعلام مظنه اعلام می کنند. برای مثال، اگر EURUSD از 1.32156 به 1.32158 حرکت کند، 2 پیپت حرکت کرده است.

قیمت فروش

قیمت فروش قیمتی است که در آن بازار حاضر به خرید جفت ارز خاصی از شما است. در این قیمت، معامله گر می تواند ارز پایه را به فروش برساند. ارز پایه در سمت چپ مظنه نشان داده می شود.

برای مثال، در مظنه 1.8812/15 GBPUSD، قیمت پیشنهادی 1.8812 است. این بدان معنی است که یک پوند انگلیس را به مبلغ 1.8812 دلار آمریکا به فروش می رسانید.

قیمت خرید

قیمت خرید، قیمتی است که در آن بازار حاضر به فروش جفت ارز خاصی به شما است. در این قیمت، می توانید ارز پایه را خریداری کنید. قیمت خرید در سمت راست مظنه نشان داده می شود.

برای مثال، در مظنه 1.2812/15 EURUSD، قیمت خرید برابر با 1.2815 است. این بدان معنی است می توانید یک یورو را با 1.2815 دلار آمریکا خریدرای کنید. به قیمت خرید قیمت عرضه هم گفته می شود.

کارمزد فروش/خرید

کارمزد تفاوت بین قیمت فروش و قیمت خرید است. "مظنه رقم بزرگ" اصطلاح فروشنده است که اشاره به چند رقم اول نرخ تبادل دارد. این ارقام معمولا در مظنه فروشنده حذف می شوند. برای مثال، نرخ USDJPY ممکن است 118.34/118.30 باشد اما بطور شفاهی بین شرکتهای فارکس بدون سه رقم اول و به صورت "34/30" نقل می شود. در این مثال، USDJPY دارای کارمزد 4 پیپ است.

تبدیل مظنه

نرخ های تبادل در بازار فارکس با استفاده از فرمت زیر بیان می شوند:

فروش/خرید - ارز متقابل/ارز پایه

هزینه تراکنش

مشخصه مهم کارمزد پیشنهاد/درخواست این است که برابر است با هزینه تراکنش برای معامله رفت و برگشتی. رفت و برگشتی به معنی خرید (یافروش) و معامله جبران فروش (یا خرید) با همان اندازه در همان جفت ارز است. برای مثال، در مورد نرخ EURUSD با 1.2812/15، هزینه تراکنش سه پیپ است.

فرمول محاسبه هزینه تراکنش است:    قیمت فروش - قیمت خرید - هزینه تراکنش (کامزد)

ودیعه (وجه الضمان)

وقتی حساب ودیعه جدیدی را با کارگزار فارکس باز می کنید، باید حداقل مبلغ را برای آن کارگزار سپرده گذاری کنید. این حداقل مبلغ از یک کارگزار تا کارگزار دیگر متفاوت است و می تواند 100 دلار تا 100000 باشد.

هر بار که معامله جدیدی را انجام می دهید، درصد معینی از مانده حساب در حساب ودیعه به عنوان ودیعه الزامی اولیه برای معامله جدید بر اساس جفت ارزهای مربوطه، قیمت فعلی آن، و تعداد واحدها (یا لات های) معامله شده کنار گذاشته خواهد شد. اندازه لات معمولا به ارز پایه اشاره دارد.

برای مثال، فرض کنید حساب مینی باز می کنید که اهرم 1:200 یا ودیعه 0.5% را فراهم می کند. حسابهای مینی لات های کوچک را معامله می کنند. فرض کنیم یک مینی لات برابر با 10000 دلار است. اگر یکی مینی لات باز کنید، به جای ارائه 10000 دلار کامل، فقط به 50 دلار نیاز دارید (50$ = 0.5% 10000x)

ضریب اهرمی

ضریب اهرمی عبارتست از نسبت سرمایه استفاده شده در یک معامله به موجودی لازم (ودیعه). اهرم توانایی کنترل مقادیر زیاد دلار با مقدار نسبتا کمی از سرمایه است. اهرم بین کارگزاران مختلف به طور چشمگیری متفاوت است، از 1:2 تا 1:500.

متاتریدر برای اندروید

چگونگی دانلود متاتریدر۴ و فعال سازی این نرم افزار

پس ازکلیک بر روی لینک دانلود متاتریدر۴ از اینجا ، و انتخاب دکمه save file ، یک فایل اجرائی بر روی کامپیوتر شما ذخیره میشود ؛ به محلی که این فایل اجرائی ذخیره شده رفته و بر روی آن دوبار کلیک می کنیم تا این فایل اجرا شود (برای انجام این مرحله میتوانید مستقیما به دسک تاپ رفته و بر روی شورت کات فایل اجرایی دابل کلیک کنید و یا به پوشه دانلود در فولدر داکیومنت کامپیوتر خود رفته و بر روی فایل ذخیره شده دابل کلیک کنید) ؛ که در این صورت پنجره ای باز می شود.

در پنجره باز شده جدید تصویر دو گزینه Next را میزنیم.

• پس از آن در پنجره جدید با تیک زدن گزینه Yes, I agree with all the terms of this license agreement موافقت خود را با توافقنامه نرم افزار برای استفاده اعلام می کنیم، با انجام این کار و فعال شدن گزینه Next به نصب نرم افزار ادامه می دهیم.

• در پنجره باز شده جدید، تصویر چهار با انتخاب مسیر نصب نرم افزار پلتفرم معاملاتی ، گزینه Next را برای ادامه نصب میزنیم. شایان ذکر است که به خاطر سپردن مسیر نصب نرم افزار، برای اضافه کردن ابزارهای جانبی حائز اهمیت می باشد.

• نصب نرم افزار در جایگاه تعریف شده انجام می پزیرد. و در انتها پنجره ای مانند تصویر پنج پایان موفقیت آمیز نصب نرم افزار را نشان می دهد و با فشار دادن گزینه Finish به پایان نصب نرم افزار می رسیم.

• پس از نصب کامل، نرم افزار ( پلتفرم متاتریدر ) به شکل خودکار برای اولین بار روی رایانه اجرا می شود. پس از چند لحظه صفحه مشکی رنگ پلتفرم متاتریدر ظاهر شود . اگر از قبل نسبت به دریافت شناسه کاربری (لاگین) و رمز عبور (پسورد) اقدام کرده اید مطابق راهنمای تصویر شماره شش، لاگین وپسورد خود را وارد کرده و پس از انتخاب سرور دمو دکمه لاگین را بزنید،  در غیر این صورت برای دریافت مشخصات لاگین و پسورد حساب آزمایشی (دمو) اینجا را کلیک کنید

شایان ذکر است در صورتی که گزینه Save account information انتخاب شده باشد پس از هر بار باز شدن نرم افزارمتاتریدر۴ نیازی به وارد کردن این اطلاعات نیست و نرم افزار به صورت خودکار، اطلاعات شما را برای باز کردن حساب استفاده می کند. پس از پایان مراحل فوق نرم افزار به حساب فارکس شما متصل و قابلیت تحلیل و معاملات در صورت داشتن اطلاعات آنلاین وجود خواهد داشت.

آشنایی با مفهوم جفت ارز (Currency Pairs)

همواره ارزش یا قیمت هر ارز در بازار با ارز دیگری تعیین می شود. به عنوان مثال ارزش یورو باید بر اساس ارز دیگری بیان شود، قیمت یورو در مقابل دلار (یعنی هر یک یورو چه میزان برابری نسبت به دلار ارزش دارد) قیمت یورو در مقابل پوند( برای هر یک یورو چه مقدار پوند باید پرداخت شود). از اینرو در بازار مبادلات ارز با جفت ارزها سر و کار خواهیم داشت. جفت ارزها با نماد اختصاری (ISO) دو ارز مشخص می شوند مانند:

EUR/USD (میزان برابری یورو در مقابل دلار)

GBP/USD (میزان برابری پوند در مقابل دلار)

USD/CHF (میزان برابری دلار در مقابل فرانک سویس)

USD/JPY (میزان برابری دلار در مقابل ین ژاپن)

چهار جفت ارز فوق را جفت ارزهای اصلی (Major Currency) می گویند و در صورتی که در یک جفت ارز دلار ایالات متحده وجود نداشته باشد آن را ارز متقاطع (Cross Rate) می نامند. مانند:

 EUR/JPY- GBP/CHF- AUD/CAD

در یک جفت ارز، ارز اول را ارز پایه (Base Currency) و ارز دوم را ارز متقابل (Counter Currency) می نامند. این ترتیب از آنجا حائز اهمیت است که نرخ یک واحد از ارز پایه را بر اساس ارز متقابل بیان می کنند. بعنوان مثال اگر نرخ خرید جفت ارز EUR/USD برابر ۱٫۴۳۲۸ باشد بدین معنی است که هر یک یورو،  ۱٫۴۳۲۸ دلار می ارزد و برای خرید یک یورو باید ۱٫۴۳۲۸ دلار بپردازیم.

آشنایی با واحد سنجش تغییرات جفت ارزها (PIPs, Points)

به علت حجم بالای معاملات در بازار تبادلات ارزی (مبادلات ارز) یک شرکت فارکس معمولا نرخ برابری ارزها را تا پنج رقم صحیح و اعشار محاسبه می کند. در اغلب موارد، در ارزهای اصلی به جز ین ژاپن برابری ارزها به شکل یک رقم صحیح و چهار رقم اعشار آورده می شوند. در جفت ارزهایی که نرخ برابری آنها تا چهار رقم اعشار محاسبه می شود، به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می گویند.

مثلا اگر قیمت یورو به دلار از ۱٫۳۳۸۲ به ۱٫۳۳۸۴ برسد، می گوییم ۲ پیپ افزایش یافته است. به عنوان یک مثال دیگر اگر قیمت پوند به دلار از ۱٫۸۸۵۵ به ۱٫۸۷۵۷ برسد می گوییم نرخ برابری پوند به دلار ، ۹۸ پیپ کاهش یافته است.

در جفت ارزهایی که شامل ین ژاپن هستند(و طبق آنچه گفته شد تا دو رقم اعشار محاسبه می شوند) رقم دوم بعد از اعشار را پیپ یا پوینت می نامیم.

به عنوان مثال اگر قیمت GBP/JPY از ۱۸۸٫۹۹ به ۱۸۸٫۸۸ برسد می گوییم ۱۱ پیپ افزایش یافته است.

آشنایی با مفهموم پیپ و پوینت جزو اصول کار در بازارهای ارز و سهام بوده و شما را درمدیریت حساب فارکس و سهام تان یاری بسیار خواهدکرد.

موارد مهم جهت انتخاب کارگزار

رقابت بسیار شدید در این بازار و وجود صدها شرکت فارکس و باینری آپشنز، معامله گران را با چالش جدیدی به نام "بررسی و انتخاب کارگزار مناسب" روبرو کرده است. انتخاب کارگزار برای داد و ستد می تواند روندی بسیار طاقت فرسا و طولانی داشته باشد. در این بخش به معرفی موارد مهم در انتخاب یک شرکت فارکس مناسب می پردازیم:

نظارت توسط نهادهای مالی

اولین و ابتدایی ترین ویژگی که شرکت فارکس خوب باید داشته باشد، داشتن سطح بالایی از امنیت است.شما مطمینا  نمی خواهید هزاران دلار پول را به فردی بدهید که به سادگی ادعا می کند قانونی است. خوشبختانه فرایند بررسی اعتبار چندان دشوار نیست. سازمان هایی نظارتی در سراسر جهان وجود دارند که کارگزاران قابل اعتماد را از کلاه برداران جدا می کنند.

در زیر فهرستی از کشورها با هیات نظارتی مربوطه شان آورده شده است:

ایالات متحده: کمیسیون ملی معاملات آتی (NFA) و کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی (CFTC).

انگلستان: مرجع هدایت مالی (FCA) و مرجع نظارتی مالی (PRA).

استرالیا: کمیسیون سرمایه گذاری و ارواق بهادار استرالیا (ASIC).

نیوزلند: نهاد مالی و نظارتی FSP

سوئیس: کمیسیون بانک داری فدران سوئیس (SFBC).

آلمان: (BaFIN)

فرانسه: (AMF)

قیمتها و هزینه معامله

صرف نظر از نوع معامله گری که هستید، همواره در معرض هزینه های معامله هستید. هر زمانی که وارد داد و ستدی می شوید، مجبورید که هزینه ای برای کارمزد معامله یا کمیسیون بپردازید. بنابراین طبیعی است که به دنبال ارزان ترین و بهترین نرخها باشید. گاهی اوقات ممکن است لازم باشد قیمت را فدای کیفیت نموده و شرکت فارکس انتخاب کنید که حساب فارکس شما با آن امن و مطمین باشد.تمامی جوانب و هزینه های جانبی کارگزاری مورد نظرتان را بررسی کنید و سپس گزینه های موجود خود را بازبینی کنید. همه چیز به آن بستگی دارد که توازن صحیحی میان امنیت و هزینه پایین معاملات برقرار کنید.

تراکنش های مالی

کارگزاران خوب، به شما این اجازه را خواهند داد که بدون زحمت پول خود را واریزوسود حاصل را دریافت کنید. کارگزاران واقعا هیچ دلیلی برای دشوار کردن پس گرفتن سودتان ندارند، زیرا تنها دلیلی که آنها سرمایه های شما را نگه می دارند، سهولت انجام معاملات است .باید اطمینان حاصل کنید که روند پس گرفتن سود سریع و روان انجام می شود.

نرم افزارهای معاملاتی مانند متاتریدر۴

در معاملات آنلاین، بسیاری ازفعالیت های مربوط به خرید و فروشهای آنلاین در نرم افزار معاملاتی بروکرها انجام می شود. این بدان معناست که نرم افزار معاملاتی کارگزار شما باید کاربرپسند و باثبات باشد.

هرکدام از بروکرهای بازار ارز و فارکس با فراهم کردن نسخه خاص این نرم افزارها مانند دانلود متاتریدر۴ برای مشتریان خود میکوشند تا سهم بیشتری از این بازار پر رقابت را در اختیار بگیرند.از آنجایی که نسخه های مختلف این نرم افزار ارایه شده توسط شرکت ها و بروکرهای مختلف دارای تفاوت های جزیی(و البته گاهی مهم و اساسی) هستند٬ انتخاب یک نسخه خوب از این نرم افزار که توسط یک بروکر مجاز و با سابقه ارایه شده باشد یکی از اصول و نیازهای اولیه ورود در بازار فارکس و سی اف دی ها میباشد.

اکزکیوشن یا اجرای دستورات شما

لازم است کارگزاراتان بهترین قیمت ممکن را برای سفارش های شما ارائه کند.

تحت شرایط عادی بازار (برای مثال نقدینگی عادی، اعلام نشدن خبرهای مهم) واقعا هیچ دلیلی برای آن وجود ندارد که وقتی روی دکمه خرید یا فروش کلیک می کنید، کارگزارتان قیمت بازار، یا قیمتی بسیار نزدیک به آن را ، به شما ارائه نکند.

برای مثال، فرض کنید شرایط انجام معامله برای شما فراهم است، اگر روی "خرید" پوند/دلار آمریکا به قیمت 1.4000 کلیک کنید، باید همین قیمت یا با اختلاف میکرو-پیپ هایی از آن، به شما داده شود.سرعت انجام اردر شما بسیار مهم است ، به ویژه اگر معامله گری باشید که با اندکی کاهش و افزایش قیمت ها، اقدام به خرید و فروش می کنید.

چند پیپ اختلاف در قیمت می تواند موفقیت در این داد و ستد را برایتان بسیار دشوارتر کند.

خدمات مشتری

شرکت فارکس ی را انتخاب کنید که هنگامی که به مشکلی برخوردید به راحتی بتوانید با آنان تماس بگیرید. رقابت میان کارگزاران هنگام رسیدگی به مسائل حساب ها یا پشتیبانی فنی به اندازه عملکرد آنها در اجرای داد و ستدها مهم است. این روزها بسیاری از شرکت های فارکس خدمات پس از مشتریان به زبان فارسی ارایه میکنند. پس اگر زبان انگلیسی تان خوب نیست سعی کنید شرکت فارکسی را بیابید که زبان فارسی را ساپورت کند. ممکن است کارگزاران در هنگام فرایند افتتاح حساب مهربان و یاری رسان باشد اما در خصوص پشتیبانی "پس از فروش" اینگونه نباشد!

بازیگران بازار فارکس

حالا که ساختار کلی بازار فارکس را می دانید، اجازه دهید آن را بیشتر بررسی کنیم تا بفهمیم که این افراد دقیقا چه کار می کنند. ضروری است که ماهیت بازار فارکس و بازیگران اصلی را درک کنید.

تا اواخر دهه 1990 تنها "کله گنده ها" می توانستند این بازی را انجام دهند. شرط اولیه برای معامله این بود که 10 تا 50 میلیون دلار برای شروع کار داشته باشید! فارکس در ابتدا قرار بود توسط بانکداران و موسسات بزرگ استفاده شود نه ما "کوچولوها". با این حال، به دلیل ظهور اینترنت،صدها شرکت فارکس در حال حاضر قادر به ارائه حساب فارکس به معامله گران "خرده فروشی" مانند ما در سرتاسر دنیا هستند.

بازیگران بزرگ در این بازار عبارتند از:

بانکهای بزرگ

از آنجا که بازار فارکس غیر متمرکز است، بزرگترین بانکهای دنیا تعیین کننده نرخ های ارزند. براساس عرضه و تقاضا برای ارزها، آنها معمولا تنها کسانی اند که کارمزد خرید/فروش را ایجاد می کنند که همه ما عاشقش هستیم. (یا از آن نفرت داریم)

این بانکهای بزرگ، در مجموع موسوم به بازار بین بانکی، مبالغ هنگفت معاملات بازار فارکس را هر روز برای مشتریان و خودشان برمی دارند. تعدادی از این بانکهای بزرگ عبارتند از: UBS، Barclays Capital، دویچه بانک و سیتی گروپ. می توان گفت که بازار بین بانکی، بازار ارز خارجی است.

شرکتهای تجاری بزرگ

شرکتها به منظور انجام کسب و کار، در بازار ارز شرکت می کنند. به عنوان مثال، اپل هنگام خرید قطعات الکترونیکی از ژاپن برای محصولات خود، باید ابتدا دلارهای آمریکا را به ین ژاپن تبدیل کند. از آنجا که حجمی که معامله می کنند بسیار کوچک تر از حجم معامله در بازار بین بانکی است، این نوع بازیگران معمولا با بانکهای تجاری برای انجام معاملاتشان سرو کار دارند.

ادغام ها و خریدها بین شرکتهای بزرگ همچنین می تواند موجب ایجاد نوسانات نرخ ارز شود.

دولتها و بانکهای مرکزی

دولتها و بانکهای مرکزی، از جمله بانک مرکزی اروپا، بانک مرکزی انگلستان، و فدران رزرو آمریکا، به طور منظم در بازار فارکس نیز مشارکت می کنند. درست مثل شرکتها، دولتها در بازار فارکس برای انجام عملیات خود، پرداخت های تجاری بین المللی و جابجایی ذخایر ارز خارجی شرکت می کنند.

در همین حال، وقتی بانکهای مرکزی به تنظیم نرخهای بهره برای کنترل تورم می پردازند، بر بازار فارکس تاثیر می گذارند. با انجام این کار، می توانند بر ارزشگذاری پول تاثیر داشته باشند. همچنین مواردی برای دخالت بانکهای مرکزی، به طور مستقیم یا شفاهی، در بازار فارکس وجود دارد و آن زمانی است که می خواهند نرخهای ارز را برابر کنند. گاهی اوقات، بانکهای مرکزی فکر می کنند که ارزش پولشان بالا یا پایین قیمت گذاری شده است، بنابراین شروع به عملیات فروش یا خرید گسترده برای تغییر نرخ ارز می کنند.

سفته بازان

سفته بازان که نزدیک به 90 درصد از حجم معاملات را تشکیل می دهند در همه اشکال و اندازه ها وجود دارند. بعضی از آنها جیب پر پول دارند، برخی کمتر، اما همه آنها در فارکس برای کسب درآمد شرکت می کنند.

بروکر ها و صدها شرکت فارکس

شرکتهای فارکسی به عنوان واسطه بین بانکها و بازارهای بورس و مشتری خرده فروشی در سرتاسر دنیا عمل میکنند. هر شرکت فارکس با خرید فید تغییر قیمتها از شرکتهای بزرگی مانند بلومبرگ و امثالشان٬ اجازه پیدا میکند که بصورت خرده فروشی(retail) این فید را برای استفاده عموم عرضه کنند. سپس این فید ها را در سیستم خودشان استفاده کرده و برای خریدو فروش- در واقع شرطبندی بر روی تغییر قیمت- ارایه میکنند.

مزایای فارکس - چرا هنوز نباید از فارکس ناامید شد؟

فارکس بدون واسطه است. داد و ستد فارکس سبب حذف واسطه ها میشود و به شما امکان میدهد تا به طور مستقیم با بازاری که قیمت یک جفت ارز خاص را تعیین میکند معامله کنید.یک شرکت فارکس در این میان تنها نقش فراهم کننده را ایفا میکند و بدین وسیله یک کمیسیون بسیار ناچیز از هر دادو ستدی که بوسیله آن انجام میشود دریافت میکند.

عدم وجود "لات" ثابت در بازار فارکس مزیت دیگر فارکس است. در بازارهای آتی (فیوچرز)، اندازه لات یا قرارداد توسط بورسها تعیین میشود. به عنوان مثال مقداراستاندارد برای قرردادهای آتی نقره 5000 اونس است. در فارکس ، شما اندازه لات را جهت انجام معاملات تعیین میکنید. این امر به معامله گران امکان میدهد که حتی با حساب کوچک با موجودی 100 دلار شرکت کنند شرکت کنند

فارکس یک بازار است که میتوانید در خانه و بوسیله یک کامپیوتر در آن کار کنید . نه احتیاج به سرمایه گذاری زیاد دارد و نه استخدام کارمند و نه تبلیغات  و نه پرداخت پول به دارایی . شما تنها به وسیله کامپیوتر ویک حساب فارکس و اینترنت با ارزها سروکله میزنید . نه احتیاج به تبلیغات دارید . نه احتیاج به سروکله زدن با مشتری دارید . نه اجاره ای پرداخت میکنید . نه نگران رقابت با بقیه همکاران خود در بازار هستید . حتی شما نگران رقابت در بازار فارکس نیستید چون در حقیقت شما با کسی در این بازار رقابت نمیکنید .

فارکس یک بازار بیست و چهارساعته است، این شبکه ی بین بانکی چون از کشورهای مختلفی استفاده میکند، درتمام شبانه روزقابلیت اجرا را دارد و شما در تمامی ساعات روز و شب می توانید اقدام به معامله کنید

در فارکس میتوانید با موبایل خود مبادله انجام دهید. برخلاف بسیار دیگر بازارها٬ هز شرکت فارکس به شما اجازه  میدهد با استفاده از حساب فارکس و دانلود متاتریدربرای موبایل خود٬ تجارت خود را در هرجا و مکانی انجام دهید. شما تنها نرم افزار متاتریدر۴ را برروی موبایل خود نصب کرده و با اتصال ان به حساب فارکس خود٬ کلیه کارهای تجاری را همانند کامپیوتررو میزی خود با موبایلتان انجام میدهید

قدرت نقد شوندگی بالا از دیگر عوامل برتری فارکس بر سایر بازارهاست. بدلیل وجود فروشنده و خریدار همیشگی در این بازارفرد میتواند در کسری از ثانیه هرحجمی را که مدنظر دارد بخرد یا بفروشد. معاملات در دو جهت انجام می شود، بدین صورت که فردهم می تواند اقدام به خرید کند و از بالا رفتن آن سود کسب کند و هم اقدام بفروش کند واز پایین آمدن قیمت استفاده کند که در بازارهای معمولی این امر امکانپذیر نیست و فرد از خرید میتواند استفاده کند، اما در این بازارها بدلیل دوجهته بودن قابلیت سودگیری در دو جهت وجود دارد

انواع نمودار، و انواع تایم فریم

از این به بعد میخواهیم شما را با لوازم مختلف تحلیل تکنیکی آشنا کنیم. برای این منظور, ابتدا لازم است با انواع نمودارها آشنا شوید و بعد از آن، با انواع بازه‌های زمانی (Time Frame).

انواع نمودار

همان طور که در درس‌های قبلی بیان شد، تحلیل تکنیکال در فارکس معطوف به بررسی تاریخچه قیمت و شناسایی سطوح حساسی است که در اثر رفتارهای بازار در طول زمان ایجاد شده‌اند. تاریخچه قیمت را می‌توان در قالب سه نوع نمودار به تصویر کشید:

• نمودار خطی

• نمودار میله‌ای

• نمودار شمعی

نمودار خطی

نمودار خطی که نمونه‌ای از آن را در زیر مشاهده می‌کنید تعریف ساده‌ای دارد. با ثبت کردن قیمت‌های یکسان در بازه‌های مشخص و وصل کردن آنها به یکدیگر می‌توان یک نمودار خطی را به دست آورد. به عنوان مثال با وصل کردن قیمت آغازین (Opening Price) یک بازار، یعنی اولین قیمت ثبت شده در هر روز کاری بازار فارکس، برای یک بازه چند روزه، می‌توان «نمودار خطی قیمت‌های آغازین» را به دست آورد. یا نمودار مشابهی را برای قیمت‌های بسته شدن یک بازار، یا میانگین قیمت گشایش و بسته شدن در روز، یا میانگین کف و سقف روزانه را به دست آورد.

همان‌طور که پیدا است، نمودار خطی قادر به نشان دادن اطلاعات زیادی نیست بلکه تنها یک روند کلی را از بازار ترسیم کرده و در اختیار می‌گذارد. با این حال نمودار خطی که بر مبنای قیمت خاتمه رسم شود قابل اتکا تر است.

نمودار میله‌ای

نمودار میله‌ای از نمودار خطی پیچیده‌تر است. از این نمودار به تناوب در مدیریت حساب فارکس خود و یا در نرم افزار متاتریدر یا هر نرم افزار تجاری دیگر بهره خواهید برد (دانلود متاتریدر۴). در هر میله، چهار قیمت مربوط به بازه زمانی مشخص گنجانیده می‌شود: قیمت آغازین، قیمت بسته شدن، قیمت سقف، و قیمت کف.

به تصویر زیر توجه کنید:

- خط افقی که در سمت چپ میله قرار دارد نشانگر قیمت «آغازین» است.

- پایین‌ترین قسمت میله را قیمت «کف» می‌نامیم.

- بالاترین قسمت میله قیمت «سقف» نام دارد.

- خط سمت راست میله هم قیمت «بسته شدن» بازار است.

از کنار هم قرار گرفتن میله‌های مختلف، یک نمودار میله‌ای شبیه تصویر زیر خواهیم داشت:

نمودار شمعی

نمودار شمعی که منشا ژاپنی دارد در عین شباهت با نمودار میله‌ای، خیلی زیباتر و برای اکثر افراد قابل فهم‌تر است.

هر شمع از بدنه (قسمت بزرگ در وسط) و دو سایه در بالا و پایین تشکیل شده. شمع‌ها در دو رنگ دلخواه قابل تنظیم هستند. برای مثال در تصویر زیر، بدنه سبز نشانگر شمع صعودی است و بدنه قرمز نشانگر شمع نزولی. شمع نزولی به معنای پایین‌تر بودن قیمت بسته شدن نسبت به قیمت آغازین است. و شمع صعودی نشانگر بالاتر بودن قیمت بسته شدن نسبت به قیمت آغازین.

نکته ۱: چنانچه در یک نمودار شمعی، به جای شکل رایج شمع (تصویر بالا) دو خط عمود بر هم مشاهده شد، یعنی به جای بدنه شمع یک خط افقی وجود داشت، این به معنای یکی بودن قیمت گشایش و خاتمه در شمع مذکور است.

نکته ۲: چنانچه در بالای شمع سایه‌ای وجود نداشت، به معنای بسته شدن شمع در بالاترین قیمت است. و چنانچه در پایین شمع سایه‌ای نبود، به معنای بسته شدن شمع در پایین‌ترین قیمت است.

نمودار شمعی نسبت به دو نمودار دیگر محبوب‌تر است زیرا هم اطلاعات کاملی را در خود دارد و هم از لحاظ شهودی کاراتر است یعنی می‌توان با یک نگاه اطلاعات لازم از هر شمع را به دست آورد.

تایم فریم یا بازه زمانی

تایم فریم یا بازه زمانی یکی از مفاهیمی است که به طور مستقیم در نمودارهای تحلیلی فارکس نمود پیدا می‌کند. این مفهوم را با یک مثال توضیح می‌دهیم:

چنانچه یک نمودار (خطی، میله‌ای یا شمعی) در تایم فریم هفتگی ترسیم شده باشد تمام قیمت‌هایی که در آن نمودار ثبت گردیده‌اند مربوط به تایم فریم هفتگی می‌شوند. به عنوان مثال در یک نمودار هفتگی، هر شمع نشانگر قیمت‌های آغازین، پایانی، سقف و کف مربوط به یک «هفته» است. یا در تایم فریم روزانه، قیمت‌های هر شمع یا میله حاوی اطلاعات مربوط به یک روز وجود دارد.

مشابه همین امر در مورد تایم فریم‌های دیگر نیز برقرار است.  هر تایم فریم می‌تواند از ۱ دقیقه تا یک ماه یا حتی یک سال باشد. معمولا در تحلیل تکنیکی، به طور موازی دو یا سه تایم فریم مورد تحلیل قرار می‌گیرند تا نتایج، قابل اتکا باشند.